Моделювання динаміки розвитку та вдосконалення банківських установ інструментарієм кластерного аналізу

Modeling the dynamics of development and improvement of banking institutions with cluster analysis tools

Гарматій, Наталія
Волобуєва, Юлія
Гарматій, Сергій
Сюрпіта, Софія
Harmatiy, Nataliya
Volobueva, Julia
Harmatii, Serhii
Surpita, Sophia

Тернопільський національний технічний університет імені Івана Пулюя, вул. Руська, 56, м. Тернопіль, 46001, Україна
Ternopil Ivan Puluj National Technical University, 56 Ruska str., 46001 Ternopil, Ukraine

Гарматій Н. Моделювання динаміки розвитку та вдосконалення банківських установ інструментарієм кластерного аналізу [Електронний ресурс] / Наталія Гарматій, Юлія Волобуєва, Сергій Гарматій, Софія Сюрпіта // Соціально-економічні проблеми і держава. — 2021. — Вип. 2 (25). — С. 136-148. — Режим доступу: http://sepd.tntu.edu.ua/images/stories/pdf/2021/21hnmika.pdf

Harmatiy, N., Volobueva, J., Harmatii, S. & Surpita, S. (2021) Modeliuvannia dynamiky rozvytku ta vdoskonalennia bankivskykh ustanov instrumentariiem klasternoho analizu [Modeling the dynamics of development and improvement of banking institutions with cluster analysis tools]. Sotsialno-ekonomichni problemy i derzhava [Socio-Economic Problems and the State] (electronic journal), Vol. 25, no. 2, pp. 136-148. Available at: http://sepd.tntu.edu.ua/images/stories/pdf/2021/21hnmika.pdf

Електронне наукове фахове видання "Соціально-економічні проблеми і держава"

2(25)

лис-2021

жов-2021

26-лип-2022

Тернопільський національний технічний університет імені Івана Пулюя та Академія соціального управління (Україна)

UA

Тернопіль

https://orcid.org/0000- 0003-4426-9223

https://doi.org/10.33108/sepd2022.02.136

336.71:519.23(477)

F6
Z32

кластерний аналіз банків України
матриця нормованих значень
дендрограма
динаміка банківського розвитку
cluster analysis of Ukrainian banks
matrix of normalized values
dendrogram
dynamics of banks development

13

136-148

136

148

Наукові дослідження сучасних економічних процесів використовують різний інструментарій опрацювання вхідної інформації та інтерпретації отриманих результатів. Одним із наукових методів, що отримав широкий спектр практичного застосування, є методика дослідження економічних об’єктів методикою кластерного аналізу. Цей метод дає змогу через перетворення матриці вхідних показників у матрицю нормованих значень мати на вході дослідження як кількісні, так і при потребі якісні показники, в індексній або відсотковій формі представлення. Кінцевим результатом досліджень буде матриця відстаней, на основі якої будують кінцеву дендрограму, яка візуалізує здійснені розрахунки. Дослідження динаміки функціонування банківського сектору національної економіки через формування кластерів є актуальним методом удосконалення форм управління державними, комерційними та іншими формами фінансових структур як головним регулятором – Національним банком України, так і іншими керуючими установами. Також дослідження діяльності банківського сектору зовнішніми та внутрішніми інвесторами через уже сформовані кластери є доцільним і перспективним, оскільки через вагові коефіцієнти можливо акцентувати увагу на ті фінансово-економічні показники, які цікавлять на даний момент інвесторів. Європейський досвід створення кластерів та підтримка держави у цих напрямках дає змогу дійти висновку, наскільки актуально з наукової точки зору та практичної реалізації є дослідження сучасних науковців у цій сфері. В рамках національної економіки вже є досвід створення кластерів у різних сферах економіки, наприклад, створення аграрних кластерів фермерських господарств, IT кластери тощо. Недостатньо дослідженим з наукової точки зору та практичної імплементації є створення кластерних структур у банківській сфері, оскільки існує досить багато компаній і банків з державною та комерційною основою, які доцільно об’єднувати у спеціальні кластери. Це дало б змогу державним інституціям проводити моніторинг, ділитися технологіями та напрацюваннями з компаніями, які об’єднані у кластерні структури.

Scientific research of modern economic processes uses various tools for processing input information and interpretation of the results. One of the scientific methods that has received a wide range of practical applications is the method of economic objects research by cluster analysis. This method makes it possible through the transformation of the matrix of input indicators into a matrix of normalized values to have at the input of the study both quantitative and, if necessary, qualitative indicators, in index or percentage form of representation. The research result will be a matrix of distances, on the basis of which the final dendrogram, which visualizes the calculations carried out, is constructed. It is proven that the study of the national economy’s banking sector development dynamics through the formation of clusters is an important method of improving the forms of state, commercial and other forms of financial structures ownership by the main regulator National Bank of Ukraine and other governing bodies. Also, the study of the banking sector by external and domestic investors through the already formed clusters is appropriate and promisin as through the weights it is possible to focus on those financial and economic indicators that are currently of interest to investors. European experience in creating clusters and state support in these areas makes it possible to conclude how relevant from a scientific point of view and practical implementation the study of modern scientists in this field is. It is stated that within the national economy, there is already experience in creating clusters in various sectors of the economy, such as the creation of agricultural clusters, IT clusters in Lviv, Kharkiv, Dnipropetrovsk regions. The creation and implementation of cluster structures in the banking sector has not been fully studied and practically used, but there are many state and commercial companies and banks, which in our opinion should be combined into special clusters. This would also allow state institutions to monitor, share technologies and recent developments with companies that are united in cluster structures.

The authors received no direct funding for this research.

http://elartu.tntu.edu.ua/handle/lib/38582

2223-3822

Електронне наукове фахове видання «Соціально-економічні проблеми і держава»

http://sepd.tntu.edu.ua/images/stories/pdf/2021/21hnmika.pdf
https://www.oschadbank.ua/uploads/0/1168-oschadbank_2020_ukr_separate_fs.pdf
https://static.privatbank.ua/files/PB_SepUkr_2021.03.15_Zvit_Last_n.pdf
https://alfabank.ua/storage/files/finzvitnit-abpkf-za-2020.pdf
https://my.ukrsibbank.com/common/upload/ukrsibbank/financial-reports/2020/Ukrsibbank_20fsu_Consolidated_with%20signatures.pdf
https://www.eximb.com/assets/files/download/a1-1-2-stand-alone-fs-exim-2020-encrypt.pdf
http://sepd.tntu.edu.ua/images/stories/pdf/2020/20hnmkfr.pdf
https://er.knutd.edu.ua/bitstream/123456789/12456/1/139.pdf

1. Річна окрема фінансова звітність АТ «Ощадбанк». URL: https://www.oschadbank.ua/uploads/0/1168-oschadbank_2020_ukr_separate_fs.pdf
2. Річна фінансова звітність АТ КБ «ПриватБанк». URL: https://static.privatbank.ua/files/PB_SepUkr_2021.03.15_Zvit_Last_n.pdf
3. Фінансова звітність згідно з МСФЗ АТ «Альфа-банк». URL: https://alfabank.ua/storage/files/finzvitnit-abpkf-za-2020.pdf
4. Консолідована фінансова звітність і звіт незалежного аудитора АТ «Укрсиббанк». URL: https://my.ukrsibbank.com/common/upload/ukrsibbank/financial-reports/2020/Ukrsibbank_20fsu_Consolidated_with%20signatures.pdf
5. Річна окрема фінансова звітність АТ «Укрексімбанк». URL: https://www.eximb.com/assets/files/download/a1-1-2-stand-alone-fs-exim-2020-encrypt.pdf
6. Моделювання розвитку машинобудування на базі теорії нечітких множин / Р. М. Рогатинський та ін. Науковий вісник Національного гірничого університету. 2020. № 2. С. 74–81.

https://doi.org/10.33271/nvngu/2020-2/074
7. Rogatynskyi R., Harmatiy N., Khymych I. Increse of the efficiency of companies functioning by means of cluster structures creation. Modern Management: Economy and Administration. Monograph. Opole: The Academy of Management and Administration in Opole, 2018. С. 128-133.
8. Рогатинський Р. М., Гарматій Н. М Кластеризація регіонів України за економічними факторами інструментарієм економіко-математичного моделювання. Актуальні проблеми економіки №7. 2017. С. 112-119
9. Garmatiy N., Riznyk N., Harmatiy S. Economic analysis of activities of companies of Ukraine and Poland and clusterization of the insurance market of the national economy. Business Risk in Changing Dynamics of Global Village 2, 2019. pp. 244-252.
10. Гарматій Н. Химич І., Різник Н. Специфіка забезпеченості ефективності діяльності підприємства фінансовими ресурсами, на прикладі ПАТ «Київська кондитерська фабрика «Рошен». Соціально-економічні проблеми і держава. 2020. Вип. 1 (22). С. 91-100. URL: http://sepd.tntu.edu.ua/images/stories/pdf/2020/20hnmkfr.pdf

https://doi.org/10.33108/sepd2020.01.091
11. Репп Г. І. Аналіз кластерного розвитку регіонів України станом на 2018 рік. Вісник Національної академії державного управління при Президентові України. Серія : Державне управління. 2018. № 3. С. 85-90.
12. Пономаренко І. В., Унтура А. В. Використання кластерного аналізу для групування міжнародних компаній. ДВНЗ. Дніпро: Східна Європа: економіка, бізнес та управління, 2018. С.792– 796. URL: https://er.knutd.edu.ua/bitstream/123456789/12456/1/139.pdf
13. Федишин І. Б., Гарматій Н. Інвестиційно-інноваційна діяльність підприємств промисловості України. Галицький економічний вісник, 2020. Том 63. № 2. С. 26–34.
14. Marynenko N., Fedyshyn Іryna, Garmatiy N., Kramar І. Financing innovation activity in Ukraine: realities and perspectives. Economic Review – Journal of Economics and Business, Vol. XVII, Issue 1, May 2019. Pp. 33-46.

1. Annual separate financial statements of Oschadbank JSC. Retrieved from: https://www.oschadbank.ua/uploads/0/1168-oschadbank_2020_ukr_separate_fs.pdf
2. Annual financial statements of JSC CB "PrivatBank". Retrieved from: https://static.privatbank.ua/files/PB_SepUkr_2021.03.15_Zvit_Last_n.pdf
3. Financial statements in accordance with IFRS of JSC "Alfa-Bank". Retrieved from: https://alfabank.ua/storage/files/finzvitnit-abpkf-za-2020.pdf
4. Consolidated financial statements and the report of the independent auditor of JSC Ukrsibbank. Retrieved from: https://my.ukrsibbank.com/common/upload/ukrsibbank/ financial- reports/2020/Ukrsibbank_20fsu_Consolidated_with%20signatures.pdf
5. Annual separate financial statements of Ukreximbank JSC. Retrieved from: https://www.eximb.com/assets/files/download/a1-1-2-stand-alone-fs-exim-2020-encrypt.pdf
6. Rohatynskyi R., Harmatiy N., Fedyshyn I., Dmytriv D. (2020) Modeling the development of machine-building industry on the basis of the fuzzy sets theory. Naukovyi Visnyk Natsionalnoho Hirnychoho Universytetu, № 2. pp. 74-81.

https://doi.org/10.33271/nvngu/2020-2/074
7. Rohatynskyi R., Harmatiy N., Khymych I. (2018) Increse of the efficiency of companiens functioning by means of cluster structures creation» Modern Management:Economy and Administration. Monograph.Opole: The Academy of Management and Administration in Opole. pp. 128-133.
8. Rohatynskyi R. M., Harmatii N. M (2017) Klasteryzatsiia rehioniv Ukrainy za ekonomichnymy faktoramy instrumentariiem ekonomiko-matematychnoho modeliuvannia [Clustering of regions of Ukraine by economic factors as a tool of economic and mathematical modeling]. Aktualni problemy ekonomiky, №7. pp.112-119.
9. Natalia Garmatiy, Natalia Riznyk, Sergiy Harmatiy (2019) Economic analysis of activities of companies of Ukraine and Poland and clusterization of the insurance market of the national economy. Business Risk in Changing Dynamics of Global Village 2, pp 244-252.
10. Harmatiy, N., Khymych, I., Riznyk, N. (2020) Spetsyfika zabezpechenosti efektyvnosti diialnosti pidpryiemstva finansovymy resursamy, na prykladi PAT «Kyivska kondyterska fabryka «Roshen» [Specificity of ensuring the efficiency of the enterprise's activity with financial resources, PJSC «Kyiv confectionery factory «Roshen» as a case study]. Sotsialno-ekonomichni problemy i derzhava [Socio-Economic Problems and the State] (electronic journal), Vol. 22, no. 1, pp. 91-100. Available at: http://sepd.tntu.edu.ua/images/stories/pdf/2020/20hnmkfr.pdf

https://doi.org/10.33108/sepd2020.01.091
11. Repp H.I. (2018) Analiz klasternoho rozvytku rehioniv Ukrainy stanom na 2018 rik [Analysis of cluster development of the regions of Ukraine as of 2018]. Visnyk Natsionalnoi akademii derzhavnoho upravlinnia pry Prezydentovi Ukrain, Vol. 3. pp. 85-90.
12. Ponomarenko I.V., Untura A.V. (2018) Vykorystannia klasternoho analizu dlia hrupuvannia mizhnarodnykh kompanii [Using cluster analysis to group international companies]. Skhidna Yevropa: ekonomika, biznes ta upravlinnia. pp.792– 796. Available at: https://er.knutd.edu.ua/bitstream/123456789/12456/1/139.pdf
13. Fedyshyn I., Harmatiy N. (2020) Investytsiino-innovatsiina diialnist pidpryiemstv promyslovosti Ukrainy [Investment and innovation activity of t
14. Marynenko N., Fedyshyn I., Garmatiy N., Kramar I. (2019) Financing innovation activity in Ukraine: realities and perspectives. Economic Review – Journal of Economics and Business, Vol. XVII, Issue 1. pp. 33-46.

Article

Журнал „Соціально-економічні проблеми і держава“, 2021, Випуск 2(25)